揭秘全国最大地下钱庄 注册数十公司转移数千亿

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记者在浙江金华、福建福清等地采访“地下钱庄”案件时发现,由于金华义乌的国际贸易频繁,福清海外华侨众多,当地外汇兑换需求很强,而当地银行正常的外汇汇兑服务却无法满足需求,与此同时,银行部门对涉外资金账户的监管存在较大漏洞。

记者了解到,金华“地下钱庄”案发后,中央人民银行已经完成了对NRA账户的系统升级,对系统存在的监管漏洞进行了改造。时任金华市公安局经侦支队副支队长张辉告诉记者,赵某在利用NRA账户进行资金转移时,会大量伪造虚假的涉外购销合同,然而这些假合同几乎没有得到任何有效查验,如果监管部门对客户交易的真实性从严审查,就可以从源头上堵住一部分“地下钱庄”的活动。“我们调查发现,有10多名银行工作人员居间介绍、收受贿赂,为其违法购汇提供便利。”张辉说。

犯罪嫌疑人施鹏飞向记者表示,他在银行柜台周边向客户提供非法买卖外汇等服务时,一直是半公开的,从未遭到银行人员阻拦。“银行是默许我们这样做的,可以增加他们的业绩。”

张辉认为,义乌“市场采购”特殊出口模式形成了庞大的外汇卖方市场,有关管理部门在“堵边门”截断非法买卖外汇渠道的同时,要积极“开正门”,增设尽可能多的外汇结算银行,满足整个市场的结汇需求,简便手续,引导外贸经营户通过合法渠道结汇。

公安部经侦局反洗钱处处长李明照认为,要从根本上打击和防范“地下钱庄”,需要各部门齐抓共管,形成合力。银行监管部门要加强对银行账户开立、现金存取等方面的监管,加强反洗钱交易信息监测,及时发现和向公安机关移送线索;工商管理部门要加强对公司注册的审核,防止一些不法分子利用注册无真实业务的公司进行“地下钱庄”活动;海关部门要加强对出入境携带大额现金人员的检查等。此外,非法买卖外汇极易给参与的群众造成经济损失,情节严重的还要被依法追究刑事责任。因此希望广大群众能正确认识地下钱庄活动的社会危害性,不要因贪图便宜和所谓的“便捷”而造成更大损失,要通过正规渠道办理跨境汇款和外汇兑换等业务。