每笔超过25,000令吉现金交易 银行明正起须呈报

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(吉隆坡30日讯)国行总裁诺山西亚宣布,明年1月1日开始下调现金门槛报告(CTR)的额度,即凡是每笔超过2万5000令吉的现金交易,都必须向国行呈报,以减低现金洗黑钱的风险。

目前,唯有每笔超过5万令吉的现金交易,银行才需呈报予现金门槛报告(Cash Threshold report ,CTR)。

诺山西亚表示,这是为了拉近大马现金门槛报告与其他国家的差距,并减少以现金洗黑钱的风险。

“我们不希望这对任何经济活动构成影响,而是希望更有效地制止大量依赖现金转账的非法经济活动。”

诺山西亚今日为第10届经济犯罪与恐怖主义经济论坛致开幕词。她认为,尽管如今大马已有大量提供非现金转账服务的科技,但现阶段主要还是依赖现金交易。

“过去十年,大马货币流量提升了150%。”

她说,即便大马已有电子付款服务,但中小型企业还是采用大量的现金交易。这也让大马曝露在现金洗钱的风险中。

“我们从过去几年一些备受瞩目的案件中可见,(大马)经济正面对犯罪分子现金洗黑钱的风险。”

“同样的,一些涉及恐怖主义的活动,都涉及现金转账。”

她强调,大马有必要对此加以控制,以减少经济犯罪。