青岛:迈向国际财富管理中心城市

青岛金家岭金融聚集区一角。 张进刚 邢晓婷 摄(人民视觉)

青岛夜景。王华 摄

2014年2月,青岛获批为全国首个以财富管理为特色的金融综合改革试验区。短短5年,青岛财富管理金融综合改革试验区声名日隆,5年连续5次入选“全球金融中心指数”榜单前50强。

5年间,试验区跑出的“加速度”令人惊叹:79项财富管理创新试点政策获批并进入实施阶段,多项改革创新经验在全国全省复制推广;金融机构新增64家,34家外资金融机构争相落户,上市企业新增23家……一座国际财富管理中心城市正在崛起,成为新时代青岛开放、现代、活力、时尚的鲜活注脚。

金融机构加速集聚

节节攀升。

用这句话形容青岛财富管理金融综合改革试验区的发展节奏再合适不过。

全球知名的“全球金融中心指数”(GFCI)排名就是最好的佐证。梳理近年以来青岛“全球金融中心指数”的排名变化,不难发现这座国际财富管理中心城市的跨越之路。

2016年4月,青岛首次被纳入GFCI,排名79位,之后一次又一次刷新纪录。2017年3月,青岛第三次上榜,全球排名第38位,较上期排名上升8位。2018年3月,青岛GFCI排名上升至全球第33位,在“全球金融中心声誉优势”单项榜单中居首位;2018年9月,青岛第6次入选,位居第31位,再一次刷新纪录。

不仅仅有排行榜,加速集聚的金融机构也用实际行动印证了青岛财富管理金融综合改革试验区的吸引力。

全国首家外商独资财富管理公司、银行业首批资产托管中心、全国首家由产业发起设立的消费金融公司、全国第三支人民币国际投贷基金、首家市级资产管理公司等具有示范意义的专业财富管理机构相继设立。

同时,私人银行、私募基金等专业财富管理机构加速聚集,法人金融机构填补财产保险、消费金融、资产管理、金融租赁等多个业态空白。

目前,青岛金融机构数量达到257家,比试验区获批前增加64家;法人金融机构达28家,比试验区获批前增加13家,是试验区获批前的1.9倍;外资金融机构34家,比试验区获批前增加8家;登记备案的私募投资基金管理机构236家,比2014年底增加196家,实缴基金管理规模达到640.4亿元。

金融机构的集聚,离不开青岛先行先试的财富管理创新政策。

据青岛市地方金融监督管理局工作人员介绍,获批国家财富管理试验区5年来,青岛先后4次向国家相关部委主动争取创新试点政策,合格境外有限合伙人(QFLP)、扩大跨国公司外汇资金集中运营等79项财富管理创新试点政策获批并进入实施阶段,多项改革创新经验在全国全省复制推广。

一系列先行先试的政策,不断释放出发展新动能。

青岛是全国首个允许境内企业从韩国银行机构贷入人民币资金的城市,累计借入资金23.3亿元;首创科技金融投保贷联动模式,形成多方共赢融资模式;成为全国商业健康保险个人所得税政策试点首批城市和首批商业车险改革试点区域,政策红利不断释放。

多家企业密集上市

近期以来,青岛多家企业密集上市,成为青岛财富管理金融综合改革试验区的一大亮点。

2019年1月16日,青岛两家企业青岛银行、青岛蔚蓝生物同时登陆A股;1月21日,青岛港在上交所挂牌上市。新年伊始,三家青岛企业接连上市。

6家企业过会,上市企业数量增至47家,股票市值超过6000亿元人民币……在2018年国内资本市场上,青岛以一份不断刷新的靓丽成绩单,吸引越来越多关注的目光。

数据显示,试验区获批以来新增上市公司23家,全市新三板挂牌公司数量由2013年末的5家增至目前的114家,广泛分布在高端制造、生物医药等新经济领域和战略性新兴产业。

越来越多的青岛企业还走向国际资本市场。

2018年,青岛海尔在中欧所挂牌,成为全国第一家境外D股上市公司;青岛西海岸控股(国际)收购香港上市公司瑞港建设……在青岛47家上市企业中,通过香港、新加坡、德国等境外上市企业达到16家,在国内同类城市中位居前列。

青岛在资本市场取得的成绩绝非一日之功。

近年来,青岛构建多功能市场体系,培育了一批在行业内具有影响力的功能型平台,完善多层次财富管理市场体系。区域股权、财富产品交易、金融资产、海洋产权等领域的特色要素市场在青岛先后设立,保持稳健运行。

同时,青岛积极推动企业利用资本市场融资发展,2014年开业的青岛蓝海股权交易中心紧紧围绕服务中小企业融资,挂牌企业数量从2014年的131家增至1529家,逐步发展成为中小微企业综合政策运用服务平台。

青岛还搭建一站式服务平台,为企业上市保驾护航。

2018年7月,青岛资本市场服务基地成立,搭建企业与基金双向路演对接平台、资本圈交流平台和企业家发展平台,为企业提供从股份制改制、挂牌、上市、基金、并购、发债等方面的一站式精准服务。

“财富青岛”乘风起势

诸多成绩的取得也得益于青岛构建的开放合作体系,不断扩大金融国际“朋友圈”。

2017年以来,青岛实施现代产业精准招商政策,并设立专门的现代金融财富管理领域专业招商团队,以试验区为改革创新的共赢平台,面向境内外开展财富管理交流合作和招商推介活动,例如:组织参加“香港山东周”“中英地方经贸合作青岛论坛”等交流活动;举办韩国、香港、日本、德国资本市场专题推介会;与光大银行、上海证券交易所等25家金融机构总部签署战略合作备忘录,围绕资金、机构、市场等资源聚集达成100余项合作意向……

截至目前,青岛与全球18个国家和地区建立财富管理合作关系,与伦敦金融城、卢森堡、新加坡、韩国等境外重点区域的合作率先实现突破,机构落户、业务创新、人才培养等31个合作项目取得积极进展。

同时,青岛出台促进财富管理试验区金融资源聚集行动方案和青岛市金融业加快对外开放实施方案,制定金融业“一业一策”行动计划,持续优化金融发展软环境。

乘势再出发。当前,青岛加快财富管理试验区建设,实施“金帆”“金富”“金箍”三大行动计划,扩大对外开放创新,吸引金融资源集聚,服务实体经济,防控金融风险,为青岛昂起山东经济发展龙头贡献金融新动能。

以金融为帆,提升服务实体经济水平,青岛将实施“金帆行动计划”,开展金企对接专项行动,创新推出“金企通”融资服务系统,搭建电子化、常态化的金企对接平台,鼓励金融机构聚焦海洋经济发展,开发适合海洋经济特点的金融产品和服务模式,为发起新旧动能转换的海洋攻势提供金融力量。

加快优质金融资源聚集,青岛将实施“金富行动计划”,开展现代金融产业精准招商,积极发挥好银行业理财登记托管中心青岛总部等平台作用,吸引金融机构理财业务子公司、资产托管中心等金融增量资源向青岛聚集,争取在法人证券公司、法人期货公司、法人人身险公司、公募基金等方面实现突破。

青岛还将加强开放创新,抓住中国-上合组织地方经贸合作示范区、国家军民融合创新示范区建设的机遇,培育引进相匹配的功能性金融机构,用好财富管理试验区创新试点政策,借助财富管理试验区平台优势,继续争取新一批先行先试政策。

在支持金融发展、鼓励创新的同时,青岛加强地方金融监管体系建设,筑牢金融安全“防火墙”,营造了良好的金融生态。

青岛建立健全金融稳定体制机制,动态完善金融突发事件应急预案,全力做好金融风险监测预警,推动设立金融审判庭和国际金融仲裁院,在全国副省级城市中第一个设立市级资产管理公司,在防范金融风险、维护金融秩序、打击金融违法犯罪行为、完善财富管理法律保障等方面取得积极进展,保持了稳健有序的金融生态环境。

下一步,青岛将实施“金箍行动计划”,建立监管信息共享平台,提升跨行业、跨市场交叉性金融业务监管能力,营造健康稳定的金融市场环境。

此外,青岛还将提升中国财富论坛等品牌活动影响力,积极拓展与国际知名金融中心的合作,打造“财富青岛”金字招牌。

《人民日报海外版》(2019年02月28日第10版 宋晓华)