(本报纳闽4日讯)建行纳闽分行线上出席了亚太反洗钱组织（Asia Pacific Group on Money Laundering 以下简称“APG”）第22届年会反洗钱风险管理分论坛，就“建设银行新金融实践-EKYC数字化客户尽职调查”发表主题演讲，与来自全球41个国家（地区）的金融监管机构、中央银行、金融机构的数百位APG会员代表共同进行了分享。
APG是全球最大的地区性合规反洗钱管理国际组织，为全球金融业制定合规反洗钱治理和风险控制标准。该组织成立于1997年，目前已有41个成员国/辖区/地区以及超过30个观察员国家成员。纳闽分行参加的分论坛主题是“数字KYC”和“反洗钱和恐怖主义”，来自澳洲、新西兰、新加坡、马来西亚、印度尼西亚、菲律宾、孟加拉、蒙古等成员国监管机构、中央银行和金融机构的嘉宾就20余个反洗钱风险管理主题进行了交流和研讨。
该APG研讨会分论坛的举办，旨在推动成员的数字KYC运用，包括推广FATF《数字ID指南》标准和进行相关能力建设等主题。
建行纳闽分行指出:建行纳闽分行是建行在海外市场发展数字银行的创新试点和业务实践平台，也是马来西亚首家获得纳闽金管局批准数字银行许可的银行。根据马来西亚数字银行发展愿景和建设银行“三大战略”的工作部署，加快推进金融科技战略是开启“第二曲线发展”开展新金融实践的核心举措，更是建设银行未来发展的必由之路。近年来，人工智能、大数据、区块链等基于新金融科技的创新不断涌现，金融行业大数据分析、数字风控和监管科技应用不断深化。建行纳闽分行将持续发挥建设银行金融科技优势，在符合监管要求和政策框架的基础上，以不断创新开拓数字银行业务和技术的发展，为“一带一路”倡议和RCEP市场的战略客户，重点本地基建和工业制造项目提供绿色信贷支持，并与马来西亚金融同业在金融技术时代及全球金融业的数字化演进中共同发展，与马来西亚社会各界共享数字经济红利。
“除了自身的数字银行业务外，建行还积极推动新金融实践，服务国家经济大局，配合国家政府部门和机构企业参与、开发了一系列关系国计民生的数字化业务合作项目，在中国创先推出”智慧政务“平台签约中国28个省，”新金融产教融合联盟“聚合国内外产学研机构为创新创业孵化提供支撑，”劳动者港湾“服务城市一线普通劳动者，”裕农通“构建服务”三农“的金融基础设施，以及”关银一KEY通“服务”单一窗口“的进出口中小企业助力双循环经济发展。”
另一方面，联办单位金融安全发展联盟主席,曾任澳门特别行政区任金管局长长达17年的丁连星说:中国在数字经济已经发展多年，面向全球都是分享的好时机。另外，大湾区包括港澳在国际合作方面一直有天然的优势，作为桥梁与国际监管专家交流是一种荣誉和难的的机会。希望这个在APG2019年全体大会通过的项目能够有理想的回应，可持续发展。标准、公平、绿色、保护数据和隐私将是重点关注的发展方向。
丁主席指出:文化、法规等的差异，透过数字系统和标准一方面可以将这个挑战大大的缩小。另外，数字认证必定为数字经济、数字贸易提供可持续发展的基础设施。
他也表示：国际金融监管对于数字认证的重视是必须的，数字经济比重日益增大，形式形态的变化和变速亦增大，判别交易的真实性是根本性问题，所以数字认证将必然成为数字经济的关键把关口。数字经济拉近交易空间，缩小交易时间，高效的同时，风险发生时，影响的范围和速度也是惊人的。DAC连接各方数据源，采用创新科技实现有效数字认证服务，也是数字监管的一部分。
联盟技术顾问兼秘书长Dr.CHIANG分享数字认证的技术要求、门槛和投入的见解是说:”首先是理念，推广数字认证是一种基础设施，服务数字经济、数字企业而不是为了达到监管的目标而已。其次是政策和标准。目前，利用云服务和计算，投入成本和人力资源的要求已经大大减轻。最后是服务，这种为政府、为行业、为企业和老百姓服务的定位，最终的成败，不是开个头而已，特别需要关注按照国际惯例、尊重“国际经验、本地智慧”和“以人为本”的方法方式，才能令到数字经济可持续发展。”
他说:目前，有些地域已经开始数字认证中心，提供实名实证实物的多流合一的数字认证服务是一种好的尝试。(20)
建行纳闽CIPS系统成功通过本地和中国监管双验收
人民币跨境支付与贸易清算和结算再添亚太新通道
（本报纳闽4日讯）建行纳闽分行直参人民币跨境支付系统（英语：Cross-Border Inter-Bank Payments System，缩写：CIPS）开发测试于2021年1月15日成功一次性通过中国人民银行验收和纳闽金管局认可，将根据中国人民银行通知近期正式上线。
CIPS是由中国人民银行开发的、为其成员进行跨境人民币支付与贸易提供清算和结算的支付系统，是中国一个重要的金融市场系统。截至2019年末，CIPS系统共有33家直接参与者，903家间接参与者，分别较上线初期增长74%和413%，覆盖全球6大洲94个国家和地区，CIPS系统业务实际覆盖167个国家和地区的3000多家银行法人机构。
建行纳闽分行于2019年8月获纳闽金管局授予人民币清算行资格并于年底开业，2020年7月13日正式获得中国人民银行CIPS公司批准直参资格，成为建行在伦敦分行之后海外机构第二家，也是亚太市场第一家直参海外机构。
此次监管验收成功标志着建行纳闽分行成为马来同业第一家、东盟同业第二家及海外同业第七家CIPS直参银行，也使建行纳闽分行具备了全球最高级别的人民币清算服务能力，将更好地巩固建行在东盟地区的人民币大行地位，对建行参与推动人民币国际化和数字人民币国际生态建设具有重要的战略意义，并为RCEP签订下中国和东盟深化全面战略合作，以及构建国际国内互连的双循环经济发展格局形成了积极有力的补充。
建行纳闽分行将继续深耕中国-东盟人民币结算、交易和投融资市场，做好RCEP金融市场互联互通的纽带，将金融活水精准滴灌服务”一带一路”实体经济发展。（20）
